Licencie NBS
6 licencií Národnej banky Slovenska
Prvú licenciu som získal 15. apríla 2014. Som registrovaný pod číslom 218 480 v každom podregistri finančného sprostredkovania - overiteľné v Registri finančných agentov a finančných poradcov. Pôsobím na celom Slovensku. Prečítajte si viac o mne.
Spolupráca so mnou
Keď ide o peniaze,
záleží na tom komu dôverujete.
Finančné rozhodnutia nie sú len o produktoch, ale aj o tom, kto ich dá do správnych súvislostí.
Banka / Poisťovňa
Online broker
Môj prístup
Celkový finančný obraz
Kto sa na vás ako pozerá?
Rieši len vlastné produkty.
Hypotéka, sporenie, poistenie – oddelene a bez súvislostí.
Primárne investície.
Zvyšok finančného života klienta služby väčšinou neriešia.
Prepájam rôzne súvislosti.
Rezerva, poistenie, hypotéka, investície a dôchodok - všetko súvisí so všetkým.
Odborný úsudok v kontexte
Dostanete vysvetlenie alebo len výsledok?
Poradca vysvetlí vlastné produkty.
Porovnanie s trhom alebo iné alternatívy sa nedozviete.
Odporúčanie bez hlbšieho kontextu.
Prečo práve toto riešenie? Úplnú odpoveď často nedostanete.
Vysvetlím dôvody, riziká aj alternatívy.
Neponúkam len výber produktu. Rozhodujete informovane - s plným pochopením riešenia.
Riešenie podľa vašej situácie
Dostanete katalógovú ponuku alebo riešenie pre vás?
Výber z vlastného katalógu.
Produkt sa vyberá z katalógu a podľa toho, čo treba predávať.
Algoritmus podľa vstupov.
Počíta sa rizikový profil, ale iné súvislosti sa nezohľadňujú.
Záleží na vašej situácii, nie na katalógu.
Pomáham rozhodnúť, čo riešiť teraz, čo neskôr a čo vôbec nie. Poradie rozhodnutí má zmysel.
Aktívna pozornosť
Kto za vás sleduje, kedy je čas konať?
Informuje o vlastných produktoch.
Trhovú situáciu sleduje cez prizmu vlastného portfólia.
Sleduje trhové dáta.
Upozorní vás na niektoré trhové udalosti alebo výročia.
Sledujem sadzby, výročia aj príležitosti.
Upozorním vás na dôležité veci. Proaktívne, nie až keď sa pýtate.
Čo robím